Klantenprofiel


Financiële onderwerpen

Voor welke financiële onderwerpen wilt u geadviseerd worden?
(Meerdere antwoorden zijn mogelijk met uitzondering van antwoord “Algemeen/Oriënterend”.)


Doelstellingen:

Inkomen:

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:

De volgende drie vragen zijn alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Hypotheek en lenen’ heeft gekozen.

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Nabestaandenvoorziening’ heeft gekozen.

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp
‘Pensioen’ heeft gekozen.

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Arbeidsongeschiktheid’ heeft gekozen.

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp
‘Sparen/Beleggen’ heeft gekozen.


Kennis en ervaring:

Heeft u kennis en/of ervaring met de verschillende vormen van vermogensopbouw?
(Meerdere antwoorden zijn mogelijk met uitzondering van antwoord "Geheel niet".)

In welke mate bent u bekend met uw inkomensvoorziening als u met pensioen gaat, komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt?

In welke mate volgt u wat er op de financiële markten gebeurd? (Denk hierbij aan beurzen, rentestanden, wetgeving, ect.)

Tot welk niveau wilt u geïnformeerd worden als u een financieel product aanschaft?

Bent u bekend met financiële begrippen zoals risicoverzekeringen, lijfrentes, arbeidsongeschiktheidverzekeringen, pensioenregelingen, Aow, Anw, Wia, etc.?


Risicobereidheid

In welke mate is uw huidig inkomen voor u toereikend voor uw levensstijl?

In welke mate bent u afhankelijk van het behalen van uw belangrijkste financiële
doelstellingen?

(Denk hierbij aan het sparen voor een
pensioenvoorziening, het aflossen van
een lening of hypotheek, etc.)

Kunt u leven met financiële risico's?

Bent u bereid uw uitgavenpatroon te verlagen in geval van financiële tegenvallers?

Als u een beleggingsbeslissing moet nemen, waar let u dan op?